CONDITIONS D’OUVERTURE D’UN COMPTE

Pour ouvrir un compte, vous devez pouvoir justifier de votre identité, être capable ou être représenté, fournir un justificatif de domicile et des informations et documents sur votre situation financière et vos sources de revenus.

Identité

Il vous suffit de présenter une carte nationale d’identité, un passeport ou une carte de résident.

Capacité

Domicile

Pour apporter la preuve de votre domicile, vous devez fournir une quittance de loyer ou une facture émise par certaines entreprises ou administrations (opérateur téléphonique, fournisseur d’électricité, Trésor Public, etc.) à votre nom.

Situation financière

Depuis le 1er janvier 2009, dans le cadre de la lutte anti blanchiment, la législation française impose à l´ensemble des banques de nouvelles obligations de vigilance pour connaître « la situation professionnelle, économique et financière du client ».

Lors de l’ouverture du compte, la banque doit vous demander : la justification de l´adresse de votre domicile, votre activité professionnelle actuellement exercée, vos revenus ou tout élément permettant d´estimer vos ressources, tout élément permettant d´apprécier le patrimoine du client. Ces informations doivent être régulièrement actualisées (art. L.561-1 et s. du Code monétaire et financier).